ТРЕЙДЕРЫ И ИНВЕСТОРЫ — в чём различие?

С развитием финансовых рынков и увеличением доступности торговых платформ все больше людей задумываются о том, как заработать на акциях, криптовалютах и других активах. При этом новички сталкиваются с выбором: попробовать себя в трейдинге или выбрать путь долгосрочного инвестирования. В сегодняшнем Strifor review мы поговорим о различиях между трейдером и инвестором. Это поможет вам выбрать подходящий способ управления капиталом, соответствующий личным целям и допустимому уровню риска.

Определения и основные отличия

Трейдер — это человек, который совершает сделки с целью получения прибыли в краткосрочной перспективе. Он фокусируется на изменениях цен, стараясь извлечь выгоду из колебаний на рынке, которые могут происходить за несколько минут, часов или дней.

Инвестор, в свою очередь, ориентирован на долгосрочное удержание активов, чтобы получить прибыль через дивиденды, процентные доходы и рост стоимости актива. В отличие от трейдера, инвестор смотрит на активы через призму их фундаментальной ценности и перспектив.

Главные различия между трейдерами и инвесторами заключаются в их временном горизонте и подходе к рискам. Трейдеры готовы к более высоким рискам ради потенциально быстрых доходов, тогда как инвесторы стремятся к более стабильному и устойчивому доходу.

Исторический контекст и примеры

Различие между трейдингом и инвестированием можно проследить на примере фондового рынка 20 века. В 1920-х годах, когда стремительно росли акции на Уолл-стрит, многие игроки предпочитали краткосрочные спекуляции, что стало одной из причин знаменитого краха 1929 года. Это стало уроком о рисках чрезмерной краткосрочной торговли и привело к новым взглядам на долгосрочное инвестирование, которые поддерживал, например, известный инвестор Бенджамин Грэм.

В более поздние времена, в 1990-х и 2000-х, появление интернет-трейдинга и развитие технологий дало новый толчок для роста популярности краткосрочного трейдинга и привлекло к нему большое число участников. Тем не менее, такие крупные инвесторы, как Уоррен Баффет, по-прежнему следовали долгосрочной стратегии, вкладывая в компании с хорошими фундаментальными показателями и сохраняя их акции на протяжении десятилетий, что принесло ему многомиллиардное состояние.

Таким образом, история показывает, что оба подхода могут быть успешными, но требуют разного уровня вовлеченности, терпения и отношения к рискам.

Подход к анализу

Трейдеры и инвесторы используют разные методы анализа, чтобы определить лучшие точки для покупки и продажи.

Трейдеры в основном полагаются на технический анализ — изучение графиков и индикаторов для прогноза ценовых движений. Они используют краткосрочные сигналы, такие как свечные модели и осцилляторы, чтобы определить тренды и найти оптимальные точки входа и выхода.

Инвесторы предпочитают фундаментальный анализ. Они изучают финансовые показатели компании, такие как прибыль, выручка и долговая нагрузка, чтобы оценить, насколько она перспективна в долгосрочной перспективе. Фундаментальные показатели помогают инвесторам принимать решения о покупке акций компаний, которые, по их мнению, обладают высоким потенциалом роста.

Финансовые цели и планирование

Для трейдеров и инвесторов разные финансовые цели требуют особых подходов к планированию.

Трейдеры ориентированы на быстрый доход и могут достигать различных целей в течение короткого времени. Это требует высокого уровня вовлеченности и готовности адаптироваться к изменяющимся условиям.

Инвесторы, напротив, используют долгосрочный подход для достижения таких целей, как накопление капитала или пенсионные накопления. Они чаще используют диверсификацию и выбирают стабильные компании с проверенной репутацией.

Управление рисками

Трейдинг связан с высоким уровнем рисков. Трейдеры применяют такие методы управления, как ограничение убытков с помощью стоп-лоссов и хеджирование позиций. Часто трейдеры используют кредитное плечо, что может значительно увеличить как прибыль, так и убытки.

Инвестирование также не лишено рисков, но здесь применяются другие методы. Инвесторы диверсифицируют портфель, распределяя средства между разными активами. Их цель — минимизировать влияние одного актива на общий результат.

Этика и социальная ответственность

Все больше инвесторов обращают внимание на ESG-инвестиции (инвестиции в устойчивое развитие). Это особенно популярно среди тех, кто ориентирован на долгосрочные вложения и хочет поддерживать компании, которые учитывают факторы экологии, социальной ответственности и корпоративного управления.

Для трейдеров подобные вопросы могут быть менее актуальны, так как их интересует, прежде всего, краткосрочная прибыль, а не влияние компании на общество или экологию.

Текущие тренды и будущее

Технологические изменения, такие как искусственный интеллект и алгоритмический трейдинг, значительно влияют на оба подхода.

Трейдеры часто используют алгоритмы для быстрого анализа и совершения сделок за доли секунды. Инвесторы применяют автоматические системы для управления портфелем, чтобы минимизировать влияние человеческого фактора и повысить устойчивость долгосрочных стратегий.

В будущем, возможно, различия между трейдингом и инвестированием будут становиться все более размытыми благодаря развитию технологий и глобализации рынков.

Подводим итоги 

В конечном итоге выбор между трейдингом и инвестированием зависит от личных предпочтений, целей и уровня терпимости к рискам. Трейдинг подходит тем, кто стремится к быстрому доходу и готов принимать высокие риски. Инвестирование больше подойдет тем, кто ориентирован на стабильное накопление капитала. Выбор между трейдингом и инвестированием — это вопрос не только стратегии, но и отношения к риску, временного горизонта и подхода к финансовым целям.

Какую бы стратегию вы не выбрали, брокер Strifor может сделать вашу торговлю более комфортной и безопасной. Напоминаем, что Strifor является лицензированным брокером* и членом The Financial Commission, организации, занимающейся защитой прав трейдеров. Благодаря этому партнёрству каждый наш клиент застрахован на сумму €20,000**. Присоединяетесь к нам, ведь надежный брокер, одно из важнейших звеньев в успешной торговле🤝

Attention! An investment in CFDs carries the high risk of losing all investments funds.  87 % of retail investor accounts lose money when trading CFDs with this provider. Past investment success does not mean future success.

* 7 Lucky Trading (Mauritius) Ltd, the operator of the Strifor platform, has a license to operate forex broker No.  GB23202670 and is regulated by the Mauritius Financial Services Commission.

** Strifor SVG LLC, the operator of the Strifor platform, is a member of the “Financial Commission” — an independent non-governmental self-regulatory organization for resolving external disputes.